Assurance vie: lettre de conformité – Assurance vie et succession

Contenus et formulaires en assurance vie

Vous voulez en partie renoncer à votre assurance-vie. L'assureur vous paiera si cela est prévu dans votre contrat, ce qui est très probable. Ceci est un exemple de lettre pour demander ce rachat.

Se rendre en partie

Il sera basé sur la valeur de rachat de votre contrat, qui vous est notifiée chaque année.

Ce rachat comprend une partie des intérêts générés par votre contrat, lesquels sont taxés. En raison des dispositions fiscales, vérifiez si votre contrat aura quatre ans d’avance ou bientôt huit ans; vous pourriez gagner en attendant bien sûr ce rachat. Taxation des rachats).

Remarque: vous pouvez effectuer des achats planifiés. C'est une formule qui peut être utilisée pour obtenir un revenu supplémentaire régulier. Set avec l'assureur.

Votre candidature doit être envoyée par lettre, accompagnée d'une copie du contrat et d'un relevé de compte bancaire. Il est préférable d’envoyer ce courrier par courrier recommandé.

La lettre type

Les options à faire lors de la rédaction sont italique
Ce sont des signes (entre parenthèses)

nom
adresse
Référence du contrat

Madame, Monsieur
Je souhaite faire un montant ……… de mon contrat n ….. (référence du contrat).

Merci de me payer cette somme par:
transfert (dans ce cas, attachez une RIB); ou vérifiez en mon nom.

J'ai choisi l'option fiscale suivante:
intégration au revenu imposable; ou une taxe de prélèvement.

Obtenez une copie (recto et verso) de ma carte d'identité (ou des 2 premières pages de votre passeport).

Conformément à l'article L.132-21 du code des assurances, je vous remercie du montant qui m'a été versé dans un délai de 2 mois.

Veuillez croire, Madame, Monsieur, en ce qui concerne la déclaration de ma décision.

signature

C’est le placement préféré des Français. Ce support banquier donne l’occasion de se former un capital sur le long terme : pour la retraite ou afin de préparer un projet. L’assurance vie présente beaucoup de avantages comme une impôt allégée, une transmission du capital rassérénée ainsi qu’à le versement d’une rente.
Après ouverture du contrat chez un versement initial, il est possible d’effectuer des versements, réguliers ainsi qu’à non, sans limite de montant. Même s’il est fiscalement plus intéressant d’épargner pendant d’or moins huit ans, vous avez le droit de clôturer votre contrat ou bien de faire des retraits à tout moment.
Quel que soit votre objectif à court, moyen ou long terme, il sera important de souscrire le plus tôt vraisemblable pour prendre date et acquérir de l’ancienneté. Ainsi plus vite vous bénéficierez de la fisc avantageuse après 8 ans, pour aborder l’avenir sereinement.

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